6개월 수익률 인덱스펀드 ‘빛났다’

<본 기사는 본지 주간 'CEOPLUS'紙 8월30일자에 게재된 기사입니다.>

최근 재테크로 각광받고 있는 수익률 높은 펀드상품에 대한 투자자들의 관심이 커지고 있다. 코스피지수가 1700선을 받치고 있으면서 향후 1800이상으로 올라갈 것을 내심 기대하는 투자자들이 많은 상황이다. 전문 주식투자자들이 아닌 일반투자자들은 시장의 변동에 발빠른 대응이 힘들기 때문에 능력있는 펀드매니저들이 운용하는 펀드를 통해 이득을 취하는게 현명한 방법이다.

주가의 방향성을 판단하기 어려운 상황에서는 적립식 펀드에 투자하는 것이 좋은 투자 방법이 될 수 있다. 또한 비용이 낮은 상품에 장기투자 한다면 위험을 더 줄일 수 있다. 이러한 상품 중 대표적인 것이 인덱스펀드다. 펀드선택의 위험을 줄이면서도 시장대비 손실위험을 축소할 수 있는 방법이다.

인덱스펀드가 관심을 끄는 것은 장기투자 할 경우 엑티브펀드보다 높은 수익을 냈다는 점 때문이다. 미국에서는 전체 주식형 펀드의 30% 정도가 인덱스펀드 형태로 운용되고 있다. 국내에서는 인덱스 펀드 역사가 짧고 규모도 작긴 하지만 약세장이나 횡보장에서는 일반주식펀드 대비 수익률 하락 방어력이 상대적으로 우수한 것으로 나타났다.

어떤 지수를 추종하는 인덱스펀드를 선택하는가도 펀드 수익률을 결정짓는 주요 변수이다. 또한 그 지수를 얼마나 충실히 반영하고 있는지도 따져야 한다. 지수보다 펀드 수익률이 크게 앞서다는 것은 틀에 박히지 않고 자유로운 운용이 두드러졌다는 의미다. 이는 똑같은 크기로 지수보다 못한 수익률을 낼 가능성이 있다는 말과 같다.   

지난 6개월간 수익률 베스트 5위에 오른 국내주식형 펀드상품은 약 25.54%의 수익률을 기록하고 있는 것으로 나타났다. 이는 시중금리보다 높은 수익률을 기대했던 투자자들의 기대치를 크게 상회하는 수준이며 좋은 펀드는 역시 수익률로 말해야 한다는 사실을 확인시켜주고 있다.

1위 <대신GIANT현대차그룹증권상장지수형투자신탁(주식)>

이 펀드상품은 대신운용에서 취급중이며 인덱스펀드다. 현재 수익률은 6개월 기준으로 31.94%를 기록하고 있다.

주로 “MF현대차 그룹지수”에 편입된 주식에 중장기 투자해 비교지수와 유사한 투자수익률을 기록하는 상장지수투자신탁이다. 지수를 추적할 수 있는 현대차그룹주식 등에 집중 투자하는 것을 원칙으로 하되 추적오차의 최소화 등을 위해 필요하다고 판단하는 경우 주식선물 등의 파생상품에 투자할 수도 있다.

이 펀드는 초우량기업 위주의 국내주식에 편입비율 60%이상을 투자함으로써 장기적으로 실세금리 이상의 수익 추구하는 것을 목표로 하고 있다. 2008년 12월 23일에 출범해 1.7년이 지나고 있다. 순자산액은 210억원이며 운용규모는 210억원이다. 지난 6월 1일 기준으로 국내주식에 99.15%를 투자하고 있다.

현재 포트폴리오에서 주요 보유종목을 보면 현대차(25.28), 현대모비스(23.95), 기아차(21.37), 현대제철(14.25), 한국타이어(7.36) 순이다. 주요 업종은 운수장비(70.60), 철강금속(15.94), 화학(7.36), 운수창고업(3.85), 기계(1.57) 순이다. 대형 자동차 업에 중심으로 투자된 것을 볼 수 있다.

2위 <삼성KOEDX자동차상장지수(주식)>

이 펀드상품은 삼성운용에서 취급중이며 인덱스펀드다. 현재 6개월 수익률은 30.96%를 기록하고 있다.

KODEX자동차 상장지수투자신탁(ETF)은 추적대상지수가 KRX Autos지수인 상장지수투자신탁이다. 추적대상지수의 수익률과 동일한 수익률을 실현하는 것을 그 운용 목적으로 하고 있다. KRX Autos 지수를 구성하는 종목을 완전히 복제하는 방식으로 포트폴리오를 구성하는 것을 원칙으로 한다. 

2006년 6월 26일 출범해 4.2년이 지나고 있다. 순자산액은 142억원이고 운용규모는 142억원이다. 지난 6월 1일 기준으로 국내주식에 98.86%를 투자하고 있다.

현재 포트폴리오에서 주요 보유종목을 보면 기아차(26.97), 현대차(25.26), 현대모비스(24.94), 한국타이어(10.29), 한라공조(2.47) 순이다. 주요 업종은 운수장비(81.52), 화학(11.55), 기계(2.47), KOSDAQ(2.21), 전기전자(1.35) 순이다.

3위 <미래에셋맵스그린인덱스 자(주식)A>

이 펀드상품은 미래에셋맵스에서 취급중이며 인덱스펀드다. 현재 6개월 수익률은 23.98를 기록하고 있다.

국내 주식에 주로 투자하는 모 투자신탁을 주된 투자대상으로 하며 “MKF그린지수”를 추적대상지수로 해서 보수 차감 후 1좌당 순자산가치의 변동률을 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 한다. 비교지수인 MKF그린지수의 수익률 추종이라는 투자목적의 달성을 위해 추정오차율 최소화를 추구한다.

2009년 6월 5일 출범해 1.2년이 지나고 있다. 순자산액은 153억원이고 운용규모는 269억원이다. 지난 6월 1일 기준으로 국내주식에 95.90%를 투자하고 있다.

현재 포트폴리오에서 주요 보유종목을 보면 삼성SDI(10.14), 두산중공업(9.84), 삼성전기(9.72), LG화학(9.28), 현대차(9.11) 순이다. 주요 업종은 전기전자(29.13), 화학(27.52), 운수장비(17.66), KOSDAQ(11.96), 기계(9.84) 순이다.

4위 <플러스웰라이프 1(주식) ClassC-s>

이 펀드상품은 플러스운용에서 취급하며 일반주식형 펀드다. 현재 6개월 수익률은 21.05%를 기록하고 있다.

국내주식을 주된 투자대상자산으로 해서 수익을 추구한다. 시장상황별 적극적 주식투자 및 상승예상종목에 대한 집중투자와 파생상품 헷지 전략을 통한 수익을 추구한다.

2009년 12월 4일 출범해 0.7년이 지나고 있다. 순자산액은 163억원이고 운용규모는 207억원이다. 지난 6월 1일 기준으로 국내주식에 97.45%를 투자하고 있다.

현재 포트폴리오에서 주요 보유종목을 보면 삼성전자(8.50), 현대모비스(5.13), 삼성생명(4.73), 삼성테크윈(3.87), LG화학(3.74) 순이다. 주요 업종은 전기전자(24.83), 운수장비(14.71), 화학(13.91), 철강금속(7.14), 유통업(6.91) 순이다. 환매수수료는 90일 이상은 면제이고 90일 미만은 이익금 기준의 70% 이다.

5위 <현대현대그룹플러스 1(주식) [a]>

이 펀드상품은 현대자산운용에서 취급하며 테마주식이다. 현재 6개월 수익률은 19.75%를 기록하고 있다.

‘현대그룹플러스주식’에 주로 투자해 향후 글로벌 시장에서의 경쟁력 제고와 이에 따른 기업 성장의 성과를 공유함으로써 시장대비 초과수익을 추구한다. 현대그룹, 현대자동차그룹, 현대산업개발그룹, 현대중공업그룹, 현대백화점그룹, 성우그룹, 한라그룹, KCC그룹 등에 투자한다.

2009년 9월 14일 출범해 1.0년이 지나고 있다. 순자산액은 110억원이고 운용규모는 172억원이다. 지난 6월 1일 기준으로 국내주식에 93.87%를 투자하고 있다.

현재 포트폴리오에서 주요 보유종목을 보면 하이닉스(10.26), 현대모비스(10.01), 기아차(9.81), 현대차(9.79), 현대중공업(9.56) 순이다. 주요 업종은 운수장비(44.94), 철강금속(10.55), 전기전자(10.26), 건설업(8.58), 운수창고업(8.39) 순이다. 환매수수료는 90일 미만은 이익금 기준의 30%이다.

<비교 기준> 자료: 펀드닥터(제로인), 기준일: 8월 23일, 비교기간: 6개월, 소유형: 전체

/정희원 기자 jhwfamily@epdaily.co.kr